พ.ต.ท.ชัยชนะ กาญจนะคช ผู้อำนวยการส่วนกำกับและตรวจสอบ 7 สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เปิดเผยว่า ตามหลักพระธรรมวินัยแล้ว พระภิกษุจับต้องเงินทองไม่ได้ (มีข้อบัญญัติห้ามไว้) ภิกษุผู้ใดฝ่าฝืนต้องอาบัติ “นิสสัคคิยปาจิตตีย์” (ลหุโทษ) ปลงอาบัติต่อหน้าสงฆ์ อาบัติเป็นอันระงับ อย่างไรก็ตาม การออกบวชของพระภิกษุเจตนาต้องเป็นไปในทางหลีกเร้นออกจากความสับสนวุ่นวายของสังคมฆราวาส บวชเพื่อ ลด ละ เลิก รูปแบบการดำเนินชีวิตในแบบของชาวบ้านทั่วไป กล่าวคือ ไม่ต้องประกอบอาชีพ เพื่อหารายได้มาดำรงชีพ หากแต่ต้องดำรงชีวิตอยู่อย่างเรียบง่าย ไม่เสาะแสวงหา ไม่สะสมวัตถุภายนอกใดๆ
ดังนั้น การที่มีพระภิกษุรูปหนึ่งรูปใดนำทองไปขายไม่ว่าจะด้วยตนเองหรือใช้วานให้ผู้อื่นไปขายแทนย่อมขัดต่อหลักพระธรรมวินัย ผิดต่อจารีตประเพณีแห่งพระพุทธศาสนา ชาวโลกติเตียน ประชาชนทั่วไปย่อมมีสิทธิและหน้าที่ในการต่อต้าน เพราะการกระทำเช่นว่านั้นนอกจากจะผิดหลัก พระธรรมวินัย ไม่สง่างามตามวิถีแห่งพุทธะแล้ว อาจนำมา ซึ่งปัญหาอาชญากรรม
กรณีที่พระภิกษุได้มาทำธุรกรรมซื้อ-ขายทองคำหรือ ลงทุนเทรดทองคำ กฎหมายไม่ได้ห้ามไว้ และกฎหมายฟอกเงินก็ไม่ได้ห้ามทำเช่นกัน แต่ผู้ประกอบการจะมีประเด็นเรื่องการบริหารความเสี่ยงของลูกค้าที่ต้องดำเนินการตามที่กฎหมายระบุไว้อย่างเคร่งครัด เพราะเป็นลูกค้าที่มิได้ประกอบธุรกิจ แต่ดำเนินกิจกรรมเป็นผลให้ได้มาซึ่งเงินสดหรือโดยไม่มีแหล่งที่มาอย่างชัดเจน
การบริหารความเสี่ยง เริ่มตั้งแต่ขั้นตอนการประเมินเพื่อระบุตัวตน และพิสูจน์ทราบตัวตนของลูกค้าด้วยการทำ KYC เหมือนกับกรณีที่ลูกค้ามาซื้อทองคำ ไม่ว่าจะขอดูบัตรประชาชน หรือบัตรประจำตัวพระภิกษุสงฆ์ที่หน่วยงานราชการออกให้การสอบถามที่มาของเงินที่นำมาซื้อทองคำ สอบถามวัตถุประสงค์ ของการนำทองคำไปใช้ และผู้ที่สั่งซื้อทองคำ ผู้ที่จ่ายเงินซื้อทองคำ และคนที่รับของจะต้องเป็นคนเดียวกัน ต่อมาต้องตรวจทานความเคลื่อนไหวในการทำธุรกรรมให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของลูกค้า การทบทวนการประเมินความเสี่ยง จนถึงขั้นตอนการยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าแต่ละราย และต้องเก็บรักษาข้อมูลการแสดงตน
พ.ต.ท.ชัยชนะฯ กล่าวเพิ่มเติมว่า ผู้ประกอบการต้องพิจารณาว่าข้อมูลดังกล่าวน่าเชื่อถือหรือไม่ แหล่งที่มาของเงินชัดเจนหรือไม่ และซื้อในปริมาณมากผิดปกติหรือไม่ หรือธุรกรรมที่ทำเป็นลักษณะของการเทรด Gold Online หรือ Gold Future ในตลาด TFEX ก็ควรจะรายงานให้ผู้บริหารสูงสุดของร้านได้รับทราบ เพื่อที่จะตัดสินว่าควรปฏิเสธการทำธุรกรรมหรือยุติความสัมพันธ์ หรือให้ทำธุรกรรม และให้รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) ซึ่งเป็นรายงานที่ผู้ประกอบการยื่นต่อหน่วยงานภาครัฐ
และยิ่งถ้าพระภิกษุที่มาทำธุรกรรมมีตำแหน่ง สมณศักดิ์จะมีฐานะเป็นเจ้าพนักงานตาม ป.อาญา อาจถูกจัดให้อยู่ในกลุ่มเสี่ยงสูงได้ ซึ่งเมื่อเกิดกรณีกับพระภิกษุที่มีสมณศักดิ์ เช่น การทุจริตเงินวัด เงินบริจาค เบื้องต้นเจ้าหน้าที่ตำรวจจะดำเนินคดีตามมาตรา 157 ก่อน และอาจจะเอาผิดในข้อหาอื่นๆ เพิ่มเติมในภายหลัง
