พล.ต.ต.เอกรักษ์ ลิ้มสังกาศ รองเลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เปิดเผยว่า จากมาตรการที่จะมีการกำหนดให้การเปิดบัญชีใหม่มีการพิสูจน์ตัวตนเข้มงวดขึ้น เพื่อป้องกันการเกิดบัญชีม้านั้น ปัจจุบันประชากรคนไทยมีบัญชีธนาคารอยู่ราว 60 กว่าล้าน มีการเปิดบัญชีธนาคารจำนวน 130 ล้านบัญชี แบ่งเป็นโมบายแบงก์กิ้งประมาณ 106 ล้านบัญชี เคยตรวจพบรายชื่อ 1 คน เปิดบัญชีถึง 50 บัญชี และเป็นบัญชีมาทั้งหมด ด้วยเหตุผลจากอดีตธนาคารมีนโยบายให้หาลูกค้ามาเปิดบัญชีธนาคารจำนวนมาก ซึ่งขัดแย้งกับวิธีทางสากล หรือในต่างประเทศ โดยเฉพาะประเทศที่พัฒนาแล้วการจะเปิดบัญชีธนาคารที่ 1-3 บัญชีเปิดให้ได้ แต่ถ้ามีบัญชีมากขึ้นจะต้องแจ้งเหตุผล และความจำเป็นเกี่ยวกับธุรกิจของตนว่ามีความจำเป็นอย่างไรที่ต้องมีบัญชีธนาคารเป็นจำนวนมาก
ขณะเดียวกัน ประเทศไทยมีการเปิดบัญชีได้ง่าย จึงพบปัญหาบัญชีม้ามากในต่างจังหวัด โดยเฉพาะในชนบทจะมีนายหน้าไปกวาดต้อนประชาชนเพื่อไปเปิดบัญชี และให้เงินเป็นการตอบแทน จากนั้นเมื่อเปิดบัญชีเสร็จแล้ว กลุ่มนายหน้าจะนำเอาบัญชีดังกล่าวไปขายต่อเป็นบัญชีม้า หากบัญชีม้าที่ถูกจับได้เจ้าของบัญชีจะถูกดำเนินคดีทันที
ซึ่งจากลุยจับโจรไซเบอร์มากขึ้น ทำให้บัญชีม้าราคาแพงขึ้น ส่วนใหญ่เป็นคนกลุ่มที่ยินยอมเปิดบัญชีเพื่อแลกกับเงิน เพราะเศรษฐกิจแย่เลยไม่มีทางเลือก ดังนั้น จึงมีวิธีป้องกันตั้งแต่การเปิดบัญชี หากผู้เปิดบัญชีชี้แจงได้ถึงจุดประสงค์ในการเปิดบัญชีก็สามารถเปิดได้ตามปกติ แต่ถ้าไม่สามารถชี้แจงได้ธนาคารจะไม่สามารถเปิดบัญชีใหม่ให้ เป็นวิธีการคัดกรองให้ในระบบมีบัญชีมาน้อยลง และไล่จับนายหน้ามากขึ้น
พล.ต.ต.เอกรักษ์กล่าวว่า ราคาบัญชีม้าจะถูกแยกเป็น 2 ส่วน คือ 1.บัญชีม้าขายขาด ในอดีตมีคนขายราคา 1,500 บาทต่อบัญชี พร้อมบัตรเอทีเอ็มให้กับผู้รับซื้อไปใช้ ปัจจุบันราคาบัญชีม้าลักษณะนี้ราคาใกล้ๆ 10,000 บาท และ 2.บัญชีม้าเลี้ยง สิ่งที่พบคือคนร้าย หรือผู้รับซื้อจะพาคนไปเปิดบัญชีใหม่ และจะมีการลงทุนซื้อโทรศัพท์มือถือให้ด้วย
ยกตัวอย่าง นาย ก.ไปเปิดบัญชีใหม่ จากนั้นให้เปิดซิมการ์ดเพื่อให้นาย ก.ลงทะเบียนแอปฯโมบายแบงก์กิ้ง และสแกนใบหน้าเข้าระบบต่างๆ จากนั้นเมื่อเวลามีปัญหาคนร้ายจะติดต่อให้ นาย ก.โอนเงินให้บัญชีถัดไป หรือเวลาธนาคารติดต่อไป หรือเกิดคดีความ นาย ก. จะไปแสดงตัวตนที่ธนาคาร ซึ่งบัญชีม้าเลี้ยงจะได้รับเงินค่าดูแลเป็นรายเดือน ราคาอยู่ที่จำนวนไม่น้อยกว่า 30,000 บาท และรายเดือนมีค่าดูแลตั้งแต่ 5,000-10,000 บาท เพราะว่าเจ้าของบัญชีจะมีหน้าที่คอยสแกนหน้าและโอนเงินตามคำสั่งของคนร้าย ดังนั้น หากรับเป็นบัญชีมาเลี้ยงจากคนร้าย 5 เจ้า จะมีรายรับต่อเดือนประมาณ 40,000-50,000 บาท
